As commodities são uma classe de ativos que tem alto impacto na economia global. De maneira geral, são produtos primários que são vendidos e comprados em mercados a nível global. São, portanto, matérias primas utilizadas para produzir bens de consumo ou serviços, tudo isso de maneira padronizada, isto é, não diferença de valor entre um item de uma mesma categoria, não importa quem o produza.
O alto valor agregado as commodities vem da sua característica em si, já que são bens essenciais para a produção de outros produtos. A título de exemplo, temos o petróleo, que é a matéria prima usada para produzir combustível, plásticos e diversos outros produtos. Assim como a soja, base da produção de ração animal e alimentos em geral.
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Papel das commodities no mercado global
As commodities tem um papel único em múltiplas indústrias, sobretudo no fornecimento de recursos básicos e na produção desses. São essenciais em todo uma cadeira produtiva, desde para as empresas até para os consumidores.
Nas indústrias, por exemplo, as commodities fazem parte de múltiplos setores, como alimentos, produção de automóveis, eletrônicos e energia.
Além dessas, materiais como metais, sendo alumínio e cobre, e energia, como petróleo e gás, são a base para a construção de infraestruturas e para a geração de eletricidade. São a base, ainda, de alimentos fundamentais para a indústria alimentícia, como produtos como milho, trigo e café.
São, por fim, referência para a precificação de diversos produtos. Como exemplo temos o café, ou até mesmo o ouro, que pode influenciar, de maneira direta, nos custos dos produtos que usam esses insumos como base.
Investimento em Commodities
Um excelente ativo para diversificar a carteira de investimento são as commodities, além de ser uma excelente proteção contra a volatilidade de outros. São, ainda, diversas as formas de se expor ao mercado de commodities, entre elas:
Mercados Futuros
Essa é a maneira mais tradicional de investimento. Os contratos futuros permitem que o investidos compre ou venda uma commodity por um preço pré determinada, e com o seu vencimento em uma data futura. É um investimento de alto risco e, por isso, exige oscilações de preço.
ETFs (Exchange-Traded Funds)
Os ETFs são também uma opção. Essa, é mais acessível já que os fundos são negociados em bolsas de valores que acompanham o preço de uma ou mais commodity.
Ações de Empresas
Há ações que lidam, de maneira direta, como a comercialização ou produção de commodity. Como por exemplo, ações de empresa de mineração ou de petróleo, pode se beneficiar com a alta dos valores da commodity.
Certificados de Depósito de Commodities (CDCs)
Esses certificados garantem que o investidor compre uma commodity de manira indireta, sem precisar lidar com o armazenamento dessa. São, portanto, emitidos por instituições financeiras e, de modo geral, estão ligados a petróleo e ouro.
Mercado de Opções
O mercado de opções é também uma alternativa de investimento em commodities. As opções permitem, portanto, que o investidor tenha direito de comprar ou de vender uma commodity com um preço específico antes de uma data de vencimento.
Tipos de Commodities
Para deixar o artigo ainda mais didático, trouxemos alguns tipos mais comuns dessas, de acordo com cada setor. É válido ressaltar ainda que as commodities podem ser duráveis ou não duráveis. Veja:
- Energéticas: Base de geração de energia e combustíveis, como petróleo, gás natural, carvão e etanol.
- Agrícola: Matérias primas que vem da agricultura, como soja, café, trigo, algodão, cacau e milho.
- Metálicas: Metais extraídos da terra e que são a base de diversos produtos, como ouro, prata, cobre, níquel e alumínio.
- Financeiras: Incluem ativos como dólar, ouro, que são negociados de uma maneira padronizada.
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