O Value Investing é uma das ferramentas de investimentos mais estratégicas do mercado atual. A estratégia busca identificar ativos que estão subvalorizados no mercado, isto é, ações que estão, no momento presente, negociadas por um preço abaixo do seu valor intrínseco. Nesse sentido, o objetivo dos investidores é os ativos por um valor baixo, considerando que, a longo prazo, o valor da ação será valorizado.
Para facilitar a compreensão, é importante ressaltar que o valor intrínseco de uma ação nada mais é que uma estimativa do valor real de uma empresa, levando em consideração tudo o que a envolve dentro do mercado financeiro, com seus fundamentos operacionais e financeiros.
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A base do Value Investing
De maneira prática, o valor intrínseco da empresa é a base do Value Investing. Leva em consideração, portanto, uma gama de fatores para determiná-lo de modo preciso. Os lucros e o fluxo de caixa são um deles, já que empresas com ambos estáveis tendem a gerar alto valor no futuro.
Há, ainda, os índices financeiros, como o P/VPA (Preço/Valor Patrimonial), P/L (Preço/Lucro) o ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido), os quais são levados em conta para analisar, de maneira minuciosa e com sólidos dados, se uma ação está ou não subvalorizada.
A gestão da empresa é um fator ímpar também a ser levado em conta. Isso tudo somado a geração de valor de modo sustentável, são indicadores potenciais de sucesso a longo prazo. A perspectiva de investimento da empresa também é levada em conta, ainda que o Value se concentre em empresas sólidas, tendem a levar em conta empresas com potenciais de crescimento.
Como usar o Value Investing
O Value Investing é uma estratégia eficiente e, para aplicá la defato e fazer uso de todos os seus benefícios, é necessários seguir alguns fatores.
Analisar e estudar os relatórios financeiros das empresas é o fator básico para entender o modelo de negócio como um todo, das suas perspectivas de mercado e, também, os seus concorrentes. Esse tipo de pesquisa permite uma visão real sobre o valor das empresas.
É importante ainda realizar a compra com uma margem de segurança, isto é, o ideal é comprar um ação a preço significativamente inferior do seu valor real, o que garante uma proteção caso ocorra erros de análise ou, ainda, flutuações de mercado inesperadas.
Além disso, é válido levar em conta que o Value é uma estratégia que exige paciência já que é a longo prazo, uma vez que leva em conta as variações do mercado. O mercado é, ainda, volátil, logo, as decisões devem ser tomadas com cautela, evitando decisões baseadas em emoção.
Assim como qualquer investimento, mantê-lo diversificado é o ideal, já que mitiga os riscos, caso você faça uma escolha errada.
Vantagens e Desvantagens
O Value Investing traz vantagens e desvantagens, assim como qualquer investimento. Pensando nisso, separamos ambas para que você possa entender, com clareza, o que esperar do seu futuro financeiro a longo prazo.
Vantagens
- Potencial retorno a longo prazo, uma vez que ativos subvalorizados tendem a valorizar a longo prazo.
- Menor risco de perda, já que há uma boa margem de segurança.
- Foco em empresa sólidas, evitando volatilidade.
Desvantagens
- Exige conhecimento sólido sobre análise fundamentalista.
- Alto grau de dificuldade para encontrar ações subvalorizadas.
- Exige alto grau de paciência para ter retornos positivos.
O Value Investing é uma estratégia que pode ter um retorno excelente para quem deseja ativos subvalorizados e objetivo retornos altos e positivos a longo prazo. Saiba mais sobre e aposte na estratégia.
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