O Fluxo de Caixa é um dos tópicos principais dentro do sistema de gestão financeira. Nesse contexto, é basicamente caracterizado pela receita e despesas dentro de um período pré determinado e, por isso, seu controle é fundamental.
O monitoramento contínuo é, portanto, urgente. Mantenha um registro diário e faça um controle rígido de todas as transações financeiras, como as despesas, pagamentos e vendas. Aqui, a dica é usar planilhas para quem preferir a moda antiga ou usar os software especializados para isso.
Aqui, é importante fazer a categorização de entradas e saídas, como movimentações do tipo aluguel, folhas de vendas, vendas entre outros, tudo isso de forma minuciosa para facilitar a análise.
Fluxo de Caixa – Planejamento antecipado
Um planejamento antecipado é um dos pilares do controle do Fluxo de Caixa de um negócio, para sanar quaisquer eventuais prejuízos.
- Aqui, as projeções de fluxo são urgentes. É importante então estimar todas as entradas e saídas futuras, além das metas previstas, tendo como base reais dados históricos, isso ajuda a identificar qualquer déficit dentro do caixa.
É importante também ter uma sólida reserva de emergências e, para isso, é ideal reservar, mensalmente, um valor para tais imprevistos, ainda que mínimo.
Controle de Custos
O controle de custos é também importante e, por isso, a avaliação regular de gastos deve ser feita de maneira periódica, já que assim idêntica as despesas desnecessárias e já as elimina.
É importante também a renegociação com fornecedores, os contratos devem estar em constante manutenção, para obter descontos e, também, obter condições de pagamento e descontos melhores.
Ferramentas de Gestão
As ferramentas desenvolvidas atualmente para gestão de Fluxo de Caixa são de alto nível e são extremamente efetivas, além de práticas, o que facilita o dia a dia do empreendedor.
Aqui é possível fazer o uso de softwares de gestão, como Conta Azul e QuickBooks para automatizar o fluxo de caixa.
A conciliação bancária é, também, importante e deve ser feita por meio da comparação dos registros internos com os extratos bancários, tudo isso para garantir que não ocorra erros ou transações não registradas.
Fluxo de Caixa – Indicadores
Assim como os aplicativos que contabilizam o Fluxo de Caixa, os indicadores e as métricas são importantes.
Nesse segmento, há o Ciclo de Caixa, que é o tempo necessário para que um investimento seja transformado em capital de giro em faixa disponível.
Além dele, há ainda a margem operacional de caixa, que é caracterizado pela proporção do caixa operacional quando em relação às receitas.
Fluxo de Caixa – Erros
Por fim, um dos tópicos que mais exigem atenção quando o assunto é o fluxo de caixa, são os erros em volto desses.
Nesse sentido, os mais comuns são a falta de planejamento para despesas sazonais, a falta de uma Reserva de emergência e, ainda, a negligência de pequenas despesas recorrentes, as quais juntas tem um impacto alto e significativo.
Fluxo de Caixa – Exemplo
Para deixar ainda mais palpável o assunto, aqui vai um exemplo relacionado ao fluxo de caixa:
Suponha que uma empresa possua entradas previstas no mês de R$40.000 e saídas de R$30.000. Porém, há a possibilidade de surgir uma despesa de R$10.000 no caminho. Aqui, é urgente uma antecipação dessas demandas por meio de planejamento prévio e, também, de uma reserva de emergência caso isso aconteça para evitar um arrombo significativo na conta.
Antes de empreender, portanto, é importante saber mais sobre os valores e fluxos de caixa.